??????各位领导、各位同事：?????大家晚上好！我是资金营运部交易管理室副经理XX，今天我的演讲题目是“在综合服务中创效益”，演讲内容分为三大部分：{dy}部分是双学活动学习体会；第二部分是立足于自身工作岗位，对2008年交易管理室的工作思路；第三部分是作为一个从事外汇资金业务多年的交易员对发展我行资金交易业务的几点思考和建议。??????双学活动体会??????xxx总书记在党的十七大所做的报告、我行第二次党代会翟董事长报告以及工会{dy}次代表大会的相关文件及讲话，不仅描绘了我党、我国以及我行未来几年的发展蓝图，指明了发展目标，更有明确的可操作的发展措施和步骤，涉及内容全面、广泛、深远，学习体会是很难在短时间内说完的，我想在这儿重点说说我印象最深的内容：?????翟董事长在报告中提出今后全行工作的主要目标和任务是四大项：建设现代化银行、实现可持续发展、初步形成特色和构建和谐银行。这四个目标高度概括了办银行的基本道理，虽然简洁，但有着丰富深厚的内涵，可以落实到各项具体工作上。相信在我行新一届领导班子的率领下，通过全行员工的共同努力我行会在未来五年逐步建设成为一家有特色、可持续发展、和谐的现代化银行。??????交易管理室2008年重点工作??????除制度管理、资金业务处理系统管理外，交易管理室目前的工作定位主要是对四个交易处室开展交易和理财业务提供服务和支持，虽然不直接开展交易业务，但服务也是生产力，我们要通过服务创造效益。08年交易管理室在继续做好支持服务工作的同时，须增强综合管理能力，发挥交易管理作用，协助部领导对部门工作进行全面服务与管理。主要包括以下四个方面：?????一、强化持续服务意识，增强协调协作能力。我们服务和协调的对象包括部门内部、其他部门、分支机构、主管机构、监管部门和同业等外部机构，工作质量的高低直接关系到整个部门的对外形象。08年我们要做好服务工作，处理协调好内外部关系，维护团队形象。具体工作措施包括：?1、一季度将根据08年工作目标、工作重点以及行领导、部领导的要求牵头组织各交易处室对目前28张报表的内容、格式进行修改和调整，减少交易处室的报表工作量和重复工作，提高数据统计分析效率，做好部门基础数据工作。?2、组织对资金业务系统进行优化升级，提高资金交易业务处理效率。系统需求是在2004年提出的，由于市场及产品的发展变化、监管部门要求的不断提高，需要对系统功能进行不断优化升级，主要包括：风险限额功能优化、完善衍生产品处理功能、开发与外部交易系统的接口，减少二次录入等。?3、汇总建立同业联络表，协调安排部门总经理、副总经理的监管部门及同业联络活动，配合各业务处室组织同业联谊活动和业务研讨活动，多组织各项部门活动。?????二、强化风险意识，增强交易业务管控能力。08年交易管理室将以资金部交易中台的身份逐步介入部门交易风险管理工作，包括授权管理、授信管理、合规管理以及操作风险、市场风险的监控与管理。根据合规及风险管理要求进行业务规范和风险监控，分析并报告业务风险情况。在系统运行方面要保证资金系统运行安全，保证部门办公网络的安全操作。?????三、强化规范意识，增强执行能力。高效率、精细化、条理化的综合管理工作，是部门高效、和谐运作的重要保障，我们的工作作风是“马上办，及时反馈，办得更好”。08年将对我部的公文流转、对外交往、报表汇总等工作流程逐项进行梳理优化，提高工作效率，同时减少纸质文件传递，节约时间与资源。?????四、强化市场意识，增强业务分析能力。信息也是生产力，除目前的市场及交易分析外，08年我室将加强对同业机构发展动态的关注，收集和汇总，结合我行经营发展情况进行横向对比分析，整体了解我行资金业务在同业中的地位，为领导决策提供参考。08年要建立信息共享平台，使全部员工及时了解相关市场信息、数据以及我部的经营情况和业务数据。?????{zh1}想特别提出把交易管理室打造成部门员工培训基地的建议：资金交易业务对员工专业素质要求高，交易管理室的工作性质，决定员工可以全面地了解交易业务、熟悉交易报表、掌握文件处理流程、锻炼公文写作能力及协调协作能力，非常适合应届毕业生的学习和锻炼。建议将交易管理室作为我部新员工的培训基地，应届毕业生可以先在我室轮岗工作半年或一年时间，并参加全国银行间市场等组织的交易员培训，获得从事交易工作所需的业务员证书，再根据性格特点、职业规划等确定工作岗位，可以进入交易处室做交易员，或者选择理财业务成为理财规划师，也可以继续留在我室从事交易管理工作。?????对发展资金业务的建议??????资金营运部直接面对市场，因此必须遵循市场规律、银行规律来开办各项业务，比照市场规律和国内外同业先进经验，对资金营运部以及我行资金交易业务发展提出以下几点建议：?????（一）理顺资金业务管理体系，由资金营运部承担银行账户资金业务的管理职责。目前银行账户资金业务的管理职责在计财部，但实际交易操作在我部，存在经营与管理脱节的现象。提出由我部承担银行账户资金业务管理职责主要出于以下几点考虑：?1、银行账户的交易业务占据了我部一半以上的交易人员和工作量，但银行账户的经营结果并没有和交易员的工作绩效挂钩，不利于发挥交易员的主动性和积极性（银行账户资产额是交易账户的10倍以上，提高银行账户资产盈利能力对利润增长的作用远远大于交易账户）。?2、目前我行银行账户资金管理的职能主要是对“富余资金”进行“被动性”管理（除非流动性要求一般只买不卖），未充分发挥资产投资组合管理的优势。可以通过加大待售债券投资组合的经营力度，主动根据市场变化调整资产结构，将其作为银行潜在利润增长点进行挖掘。?3、我部交易员更贴近市场，能及时对市场变化进行反馈，调整资产组合，减少银行账户资产的市场风险。同时以待售债券为依托，更好地承担银行间人民币债券市场报价商职责。?4、职责调整后，计划财务部不再忙于每日具体资金业务委托操作，而是专注于全行资产负债结构管理以及流动性管理，有利于提高全行的资产负债管理水平。?????（二）按业务不同划分处室。目前我部按人民币、外币、黄金划分交易处室，建议参考同业惯例，按业务及市场产品的不同划分交易处室，分为债券交易室、资金交易室、外汇及贵金属交易室和衍生产品交易室。通过调整可以更好地体现专业分工；可以发挥本、外币联动效益；可以根据资产规模和交易规模综合进行人员安排（如外汇和黄金交易都存在24小时盯盘问题）；有利于培养综合型交易员，特别是本、外币交易经验的互相学习和借鉴。?????（三）重视交易後的业务衔接 我在国改办呆过一年半的时间，先后从事过资金业务处理系统衍生产品功能开发、资金业务制度重整以及资金系统应用推广工作。在国改办工作中，我不能只站在前台交易的角度，而必须从前、中、后台综合考虑，因此想对交易後与中、后台的工作衔接提出以下建议：?1、主动推进并协助完善我行资金业务风险管理体系：我行目前虽已建立了全面风险管理体系，并制定了相关业务制度，但在专业政策上并没有提出明确的资金业务风险管理理念和风险偏好，没有体现风险收益相互均衡的指导方针。开展资金业务必须在明确的风险允许范围内，我部应主动与风险管理部门沟通，推进风险管理政策和具体风险限额的落实，而不是在产品创新时，再去逐一讨论风险政策和限额要求。?2、重视会计核算结果：目前我部核算资金业务效益时主要还是通过统计数据，随着新会计准则的实施和我行管理会计的逐步落实，会计结果将能直接反映经营成果。我部要注意与会计清算部门的衔接，保证各项资金交易业务经营成果的体现。特别是产品创新时，要主动协助，不能因为会计核算滞后影响业务创新。?3、理财业务要重视产品发行后的后续工作：要提高我行理财产品市场份额不仅要关注产品创新和产品市场竞争力，更要关注和改善产品业绩表现（包括低风险、高收益、优质服务等）。客户需要的不是预期收益，而是实际收益。要定期对客户进行回访并进行记录，建立全面的客户信息资料，树立起华夏理财产品品牌，吸引客户追逐我们的产品，实现客户及我行的双赢。?????我的演讲结束了，交易管理室的工作才刚刚开始，在2008年我们要踏踏实实为部门及各处室做好各项综合服务工作。?????谢谢大家，思考和建议有不当之处请各位领导和同事指正。?