PP安全使用参考(使用篇)


使用篇



　　PP限制账户其实是两个方面：一是怀疑你的账户违规，比如多账户；另一个就是怀疑你的资金违规，比如洗黑钱。

　　2001年“9.11”事件后，美国政府迅速制定并通过了《爱国者法》(其实它的正式名称为《通过为拦截和阻止恐怖主义犯罪提供适当手段来团结和加强美利坚合众国法》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act)，冗长的名字，也挺吓人的。因其首字母缩写为“USA PATRIOT”，故又被称为《爱国者法》或《反间谍法》)。该法案要求财务公司及银行对开设新帐户人士的身份进行近一步的核实，其中包括：核实有意开户人士的身份。必要时，财务公司和银行可以咨询适用的政府机关罪犯或疑犯、恐怖份子及恐怖组织名单，以查核有意开户及维持帐户的人士或组织是否在这些名单上。在某些情况下，在开设帐户时须进行额外的审慎评估(due diligence)，其中包括索取有关帐户存款资金来源的资料。正是由于这样的要求，包括PP在内的银行和财务公司才名正言顺的严格审查账户及其资金来源的合法性。当然，PP公司有没有借机大发横财？这只有他们自己知道。

　　从另一反面说，美国是一个信用制度比较健全的国家，严格的银行实名制与国家的税务、司法等挂钩的信用制度也是保证各项商业活动安全可靠的有力手段，在这一点上无可厚非。

　　那么究竟怎样使用PP才不至于引起被限、解限的麻烦呢？其实道理很简单，那就是让你的用法与最普通的大众一样。“xxxxx”，任何“出众”的做法都可能成为被调查、限制的对象。哪些情况比较“出众”呢？

　　1、新注册的账户立刻就撤款银行或电汇，尤其是大额度的；

　　2、沉寂的账户平时没有什么交易，突然进入大资金，尤其是未xx账户；

　　3、沉寂账户一有收入就突然撤资；

　　4、大额度撤资不留余额；

　　5、账户仅用于撤资；

　　6、仅仅局限在几个账户中流动，甚至单独和某个账户大资金流动，而后撤资；

　　7、频繁大资金流的“个人账户”；

　　8、同一个IP或同一台计算机登录不同的帐号进行相互转帐；

　　9、经常与信誉不佳的账户往来；

　　10、上下线账户频繁往来；

　　11、遭遇投诉；

　　12、关联帐户被限，无论是eBay关联还是PP关联；

　　13、接收非法资金；

　　14、交易物品违规等等。

　　对应于这些容易造成账户受限的种种可能，有经验的赚友便会提示新手，新注册的PP账户{zh0}先“养一养”。所谓“养”，便是叫你的账户假以时日来做些不出格进出，做得的普通一些，慢慢的使其长大。

　　除了防止账户被“无故”限制，还要防止你的资金被“ChargeBack”，同时也要利用好“ChargeBack”来保护好你自己的钱。这要好好研究一下PP的《买家保护政策》和《卖家保护政策》。有些兑换商要求你支付PP后要等待90天的验证期，实际上就是“ChargeBack”的期限，但超过了90天期限的也是可以被“ChargeBack”的。对于美国PP来说，“ChargeBack”的追索甚至可以到达你的信用卡和银行帐号。

其它篇



　　本篇简单讲述一些注册、xx和撤款的问题。

　　单纯注册现在几乎没什么可讲的，PP已经有了全中文的界面，应当看得很明白。我要说的是你注册的资料一定要可靠。现在瞎注册，很容易就会上黑名单，一旦受限需要解封的时候，你不能提供可靠的证明，那么解限就是无望的。还有就是我不提倡兄弟姐妹一窝蜂的都上，表面上看你会得到大量的PP帐号，而且也合乎PP 的规则，但是将除非你们并不在一起居住，也没有持有同一个银行的信用卡，也不在一起上网，否则非常容易出现资料的同质化现象，易被限制。在PP的潜规则中，一旦某个IP或计算机受限，则与之相关的某些账户都会受到格外的关注。但按照中国的一般的习俗，你使用你母亲或是你妻子的姓名再开帐户则要好得多。

　　如果你有多张不同同银行的信用卡，有多个收信地址，那么分别注册多账户的安全性也挺高，但同一居住地、同一银行则很不安全。

　　另外一点就是如果你有eBay的账号，那么两个的信息{zh0}一致。PP的资料和eBey是共享的。

　　xx账户中我建议使用同名的信用卡，这要比异名的好得多。我特别看到有很多人使用虚拟卡来xx中国PP账户，这本身就是一件很令人奇怪的事情：一个没有中国信用卡的人反而会拥有美国的信用卡。你自己不觉得奇怪吗？我觉得至少PP会感到奇怪，甚至会感到这样的人可能会有些居心叵测。

　　许多人使用PP的电汇或支票功能来撤款，实际上这在PP的本意上是不愿意的。一方面PP不允许个人转帐业务，另一方面通过PP向美国的境外汇款，实际是导致了美国资本的外流。而且直接使用PP向国内撤款，就立刻明朗了你的账户与国内的密切关系。还有的赚友使用VM来撤款，其实我倒是比较赞同这个做法，尽管 VM卡天生就不是用来给PP撤款的，PP也从未肯定这一方式，但毕竟是一种通道。不过不应在VM一棵树上吊死。西南银行不过是个小银行，VM卡的名气恐怕在PP上也不是很香。只要你有任何一个支持美国ACH系统的银行添加进去，然后用该行 Debit Card 在几乎遍布世界各地的 Pulse或 Cirrus ATM 上都可以提款，当然前提是该行要支持 Pulse或 Cirrus ATM。类似的银行网络还有别的。