报告背景
阿里巴巴作为全球{lx1}的B2B电子商务服务提供商，一直致力于推动电子商务市场诚信体系的建立与完善，努力为广大会员提供一个诚信、安全的电子商务平台。为了提高用户使用电子商务使用过程中风险防范能力，同时为中国电子商务诚信体系的完善作出力所能及的贡献，阿里巴巴发布2009年阿里巴巴中国交易市场网络贸易诚信安全报告。
数据来源
除特别说明外，本报告数据均来自于阿里巴巴中国交易市场内部数据。
报告范围
本报告以阿里巴巴中国交易市场()的数据为基础，反映国内电子商务市场诚信安全现状，内容主要涉及市场准入机制、诚信安全的宣传、网络贸易欺诈与纠纷、知识产权侵权、有害不良违禁信息控制等，重点分析网络贸易欺诈案件的高发行业、类型以及阿里巴巴对网络贸易中不诚信会员的打击情况，以提高广大网商的风险防范能力，降低网上贸易的风险。
名词解释
① 诚信比率：未发生交易欺诈的注册会员数占所有注册会员数的百分比。
② 认证失败率：被拒绝开通诚信通服务的会员数占所有申请诚信通服务会员数的比例。
③ 免费会员：阿里巴巴中国交易市场的普通注册会员。
④ 剑道三段：阿里巴巴针对知识产权侵权会员进行处罚和控制的专项管理项目。
2009年国内电子商务诚信现状
序言
国内B2B电子商务市场整体诚信度良好，2009年阿里巴巴中国交易市场注册会员的诚信比率为99. 92%；全年阿里巴巴诚信通认证失败率为4%，这部分会员被第三方认证机构查证发现其因身份不真实、企业不合法而被阿里巴巴拒绝开通服务；全年“阿里xx”放贷总额超过30亿元人民币，超过2000家中小企业受益于这些xx。
尽管2009年国内电子商务市场诚信状况整体度良好，但是也有极少数不诚信商家利用网络从事不诚信商业活动。
2009年，阿里巴巴中国交易市场处理欺诈类案1.1万起，涉及欺诈的会员将近9000名，其中免费会员占9成以上。在保护知识产权方面，阿里巴巴接收并处理了来自1000家产权方的侵权投诉，及时xx了侵权信息和清退不诚信会员；在违禁等不良信息控制方面，阿里巴巴清理违禁信息总量200多万条，但低于网站信息总量的1%；在账号安全方面，阿里巴巴中国交易市场帐号被盗总数近180个，相比2008年下降40%，帐号安全问题得到了有效的抑制。
阿里巴巴打造电子商务诚信体系
2009年，阿里巴巴加大对诚信安全宣传，通过运营诚信安全频道，商业防骗论坛和法律咨询论坛，向会员推广网络贸易过程中的诚信案例和故事、编撰安全防骗教程；不定期举办在线安全知识宣传活动，普及诚信安全相关知识和技能。
● 2009年3月，首次公布《阿里巴巴诚信周报》，每周定期公布阿里巴巴清退的会员名单和清理的违禁信息情况，用户可以及时了解阿里巴巴中国交易市场的诚信安全现状，提高自身的风险防范意识，降低交易风险；
● 2009年7月，建立诚信会员俱乐部（后更名反欺诈志愿者联盟），倡导诚信经商，通过自愿者强大的互助力量、群策群防，举报贸易欺诈行为、网站有害不良等违禁信息、中奖诈骗等，不给骗子可乘之机，帮用户解决网络贸易安全方面的问题，普及诚信防骗的知识及技巧。
● 2009年8月，阿里巴巴中国交易市场举办在线“诚信十年系列宣传活动”，全网通缉交易欺诈、曝光xx网络骗术、分享十年诚信防骗故事。这些活动旨在普及网络贸易诚信安全知识，提高广大用户的风险防范意识。
此外，为了鼓励中小企业在诚信为本的基础上进一步发展，阿里巴巴推出一系列产品和服务。
● “阿里xx”提供xx融资服务，让网商不怕缺钱
截至2009年12月底，阿里巴巴诚信通会员中，信用记录良好的中小企业会员通过“阿里xx”服务，利用网络xx方式获得xx超过50亿元人民币，超过2000家中小企业受益于这些xx，帮助中小企业度过经济危机。
● 网商时代诚信为赢，参选网商非诚勿入
诚信会员还可以参加一年一度的“xx网商”评选。网商评选本着“以诚为本”的原则，对于不诚信的商人实行一票否决，体现了诚信在电子商务市场及商务活动中的重要作用。
除上述之外，阿里巴巴诚信会员还可以获得更多的资源，如诚信会员享有“大买家推荐”的优先权，同时优先受邀参与线下大型采购会。诚信已经成为成功网商的必备素质之一。
阿里巴巴严格控制网络贸易不良行为
一、网络贸易欺诈
（一）欺诈案件类型构成
据统计，2009年阿里巴巴中国交易市场处理欺诈类案件超过1.1万起，涉及欺诈的会员将近9000名，其中免费会员占9成以上。
在网络贸易欺诈案件中，主要有四大主流欺诈类型：收款不发货、严重货不对版、虚xxx、收货不付款。
为规避网上贸易风险，阿里巴巴加大支付宝的推广和应用。根据阿里巴巴一项调查结果显示，62%的会员认为“使用支付宝”规避交易风险是现阶段xxx的安全举措，反映出网商对第三方支付工具的认可和信任。
同时，诚信档案的升级建设，诚信体系的优化和完善，也将成为阿里巴巴下一步的重点工作。
（二）欺诈案件行业分布
据统计，阿里巴巴中国交易市场受理投诉举报案件会员的行业分布中，数码、服装、家居行业的投诉案件量位列前三，三大行业欺诈案件占总案件量的58%。涉及的重点商品主要有：手机、电脑、数码相机、服装、化妆品、小家电等。
为了净化网络环境，严厉打击不诚信网商的失信行为，维护广大会员的切身利益，阿里巴巴三大把 关措施：
（一）事前防控：自主发现与预警，打击不诚信行为
2009年，阿里巴巴更加注重事前防控、主动出击。对信息进行严密排查，采取高危信息事前人工过滤和事后网上排查两者结合的方式，严厉打击不诚信行为。2009年全年，阿里巴巴自主发现具有潜在风险并加以严格控制的高危会员达到1万多家，对其发布的信息进行特殊审核和监控。
（二）事后打击：主动清退，清退不诚信会员
为了建立完善的阿里巴巴中国交易市场安全防控体系，阿里巴巴加大对网络不诚信行为的打击力度。2009年下半年，阿里巴巴成立专门的反欺诈团队，规范网络秩序，业务精耕细作。2009年，阿里巴巴中国交易市场被清退的注册会员超过9000名，其中免费会员占93%，付费会员占7%。
（三）加大曝光力度：定期公布阿里巴巴诚信周报
2009年3月，首次公布《阿里巴巴诚信周报》。现在，阿里巴巴每周定期公布清退的会员名单和清理的违禁信息情况，公众可以及时了解中国交易市场的诚信安全现状，提高广大风险防范意识。截至2009 年12月底，全年已公开发布《诚信周报》共计35期。
二、知识产权侵权
2009年，阿里巴巴接收并处理了来自1000家产权方的侵权投诉，及时xx了侵权信息并清退了相关不诚信会员。主要侵权类型为外观设计、实用新型侵权和商标侵权，主要涉及有电视购物、健身器材、新奇特小礼品、家用小商品、电子产品及周边等行业。
根据受理侵权案件的类型分析，外观设计、实用新型、商标侵权这三大类型的侵权案件量列前三，这三大类型的侵权案件占总案件量的95%。
为保护知识产权所有者的合法权益，维护广大会员的切身利益，阿里巴巴在打击知识产权侵权方面开展了以下整治行动：
（一）事前防控：自主xx知识产权侵权信息
阿里巴巴通过信息发布前的系统拦截、人工审核以及信息发布后的前台排查等方式进行知识产权侵权信息的清理，监控网站信息，大大降低了知识产权侵权的风险。
- （二）事后管理：知识产权侵权投诉案件后续处理
通过法务侵权投诉系统接受知识产权人的投诉和举报。对被投诉会员历史侵权信息进行清理，并加强对被投诉会员的信息监控；此外，还对被投诉会员进行知识产权法制宣传教育，以提高其知识产权侵权意识，预防和减少侵权案件的发生。
- （三）事后打击：着手开展“剑道三段④”，管理侵权会员
阿里巴巴深入分析知识产权侵权会员的现状，着手制定针对发生侵权行为会员的处罚制度，预计将在2010年4月份左右开始执行。
● 处罚对象：发布侵权产品导致知识产权所有人投诉的免费与付费会员。
● 处罚手段：根据会员侵权的严重程度进行警告和解约两种处罚。
● 处罚目的：引导侵权会员修正侵权行为，对屡教不改者做清退处理。
三、违禁信息控制
在保证网站内容安全方面，阿里巴巴按照国家和政府部门相关法律法规，严格控制和清理违禁信息；并时刻关注业内新闻，定期收集违禁资料，及时调整系统规则，积极开展机器+人工审核的方式排查，确保网上贸易信息的纯净度，提高网上贸易信息质量。
（一）违禁信息重点清理类型分布
2009年，阿里巴巴xx违禁信息总量超过200万条，但是低于网站信息总量的1%。被清理的违禁信息主要包括以下几类：
a、高危类保健食品，主要为xx、*、xx等相关产品；
b、xx器械、xx品等；
c、管制刀具；
d、xx、低俗类信息；
阿里巴巴提醒广大会员：网上经商发布信息，要严格遵守国家相关法律法规；同时，在发布产品信息前，应仔细阅读阿里巴巴信息发布规则(包括《禁止发布的产品信息规则》和《限制发布的产品规则》)，以免造成信息违规被删的现象。
（二）阿里巴巴控制违禁信息举措
1、阿里巴巴健全信息控制长效机制，建立专门的违禁信息控制团队，不断完善事前防控和事后排查的违禁信息清理机制，包括情报收集、规则制定、系统过滤、人工审核以及在线举报等；
2、建立信息清理专项机制。结合社会实践，主动进行信息专项清理活动19次，xx的违禁信息超过23万条，占信息xx总量的11%；
3、除主动清理外，还建立快速应急机制。与政府相关机构紧密联系，确保应急联络渠道畅通，并建立违禁信息审核的合作模式，加大违禁信息的清理力度。
四、帐号安全
随着互联网的飞速发展，人们时时刻刻都在使用网络，网络已经成了人们工作、学习和生活不可替代的工具之一。“账号”则是应用于既定网站或网络中的一张通行证。根据CNNIC的一项用户调研显示，在非交易类的网上安全问题中，网上账号被盗问题已经成为网民最担心的安全问题之一。
2009年全年，阿里巴巴中国交易市场帐号被盗总数将近180个，相比08年下降40%，但因会员自身疏忽或是不法分子利用木马病毒等非法手段，账号被盗案件仍时有发生。
账号被盗后，不法卖家通过发布大量价格低廉的产品诱使买家上当，既给买家带来交易风险，又损害了诚信通会员的名誉。为此，阿里巴巴采取了一系列措施：
1、根据用户行为，建立账号安全风险控制体制，采用系统过滤、智能判断的方式，从根源上降低因密码过于简单而使账号被盗的概率；
2、加大账号安全宣传力度，向广大会员普及密码安全知识和安全使用密码的技巧；
3、遇到账号被盗时，采用系统监控+人工审核的方式，{dy}时间对被xxx的信息进行排查和控制，{zd0}程度的避免账号被盗给用户带来的损失。
网络贸易诚信安全指南
阿里巴巴根据2009年中国B2B电子商务市场的诚信安全状况，分别从账号安全、交易安全和诚信经商三方面，对广大网商们提出了以下建议。
1、账号安全指南
● 设置较复杂的密码，切不可用生日等容易被xx的密码，并定期对密码进行修改；
● 安装必要的杀毒软件和防火墙，以防木马、病毒xx密码；
● 在非家用电脑上操作，尽量避免使用记住密码的功能；
● 看清域名地址，谨防钓鱼网站；
● 访问陌生的网站时，谨慎输入重要的账号和密码；
2、交易安全指南
● 在交易前签订书面合同；
● 买家签收货物时，牢记“先验货，后签收”；
● 买家需谨慎对待xxx商品；
● 卖家需谨慎对待陌生买家的大额订单，尤其是邀请去买家所在地签订合同的订单；
● 使用支付宝等第三方支付工具；
● 不论是买家还是卖家，尽量保存相关交易证据；
● 遇欺诈或纠纷时，及时向阿里巴巴提供相关有效证明进行投诉或举报。
3、诚信经商
● 合法经营，遵守国家法律法规，不恶意攻击竞争对手；
● 确保企业信息和供求信息的真实性和有效性；
● 认真履行交易合同和约定；
● 保证产品和服务质量；
● 选用支付宝交易，确保货、款两安全，买卖双方可进行交易评价，积累企业信用。
