第三方存管"攻坚" 证监会规范账户管理


第三方存管"大限"即将到来,各券商正在加快进度,以期能按照监管部门要求,在8月31日前实现所有资金的银行存管业务。

      然而,据了解,目前第三方存管的推进日益艰难,仍有部分投资者未到证券营业部签署协议,而一些已实行第三方存管的投资者则在转账时遇到延时、无响应等现象。

      攻坚战仍在继续。

      日前,证监会下发<关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知>(下称<通知>),对第三方存管中涉及的三类账户处理给出明确意见。

      存管攻坚

      有关统计显示,截至6月30日,全国正常经营的100家券商中,有79家公司实施第三方存管,占正常经营公司的79%。全国上线证券营业部达1795个,约占正常经营证券公司营业部数量的64.11%。

      但截至6月底,上线客户仅1049万户,仅占客户总量的20.88%。已规范的不合格账户562万户,约占账户清理基准日不合格活跃资金账户的35.48%。

      "现在有相当一部分投资者还没来营业部签署第三方存管协议,这是我们做这项工作的前提,必须有投资者的配合。"北京一位券业人士说。

      据介绍,目前券商主要通过电话和短信提醒通知客户签署第三方存管协议,其客户覆盖率和通知到达率并不全面,很容易造成执行难到位的情况。

      接到通知的投资者也未必能及时去营业部签署协议,因为按规定,需要投资者本人携带相关证件在交易时间到指定地点办理,这对上班族来说显然很不方便。

      而对到期没有办理第三方存管的账户,将会被视为不合格账户,限制转款,甚至冻结。

      "这很容易产生纠纷,所以现在券商最重要的就是积极主动地与投资者联系和沟通,让他们明白其中利弊,尽快办理。"上述券商人士表示。

      另据了解,已实施第三方存管的投资者开始遇到一些问题,比如资金不能顺畅在资金账户和保证金账户之间转换,经常出现延时、无响应等现象。

      在上述券商人士看来,这跟券商端与银行端系统的衔接还不顺畅有关。有的是因为银行系统容量不够。当第三方存管大批上线时,银行原有系统无法xx承载,容易出现异常情况。

      "有时是通讯问题,第三方存管遇到交易量突增,由于技术系统调整不及时,使日间交易过程中出现一段时间的处理速度慢,造成拥堵。"他表示,这些系统方面的问题正在逐步完善中。

      总体而言,第三方存管在8月底"完工"不容乐观。

      加强账户管理

      证监会<通知>对"攻坚战"中的重点——账户管理给出明确意见。

      难点之一即是休眠账户,不仅挤占证券交易所、登记结算公司和券商的系统资源,制约市场运行效率,还直接影响第三方存管工作推进。对这部分账户要求另库存放,xx规范后恢复使用。

      休眠账户即资产低于交易要求、长期不使用的休眠账户。让休眠账户暂时退出交易领域,单独存放管理,待投资者申请使用时,持本人身份xxxx查询手续,经投资者申请并规范后予以xx,次日可恢复使用。

      根据<通知>,登记结算公司将制定休眠账户的标准和处理办法,规定另库存放的时间期限、具体方式、实施程序和恢复使用的xx流程,并及时公告。

      而证券交易所将根据登记公司提交的休眠账户明细资料,在交易系统中做相应的技术处理。以便休眠账户xx后及时恢复交易功能。

      对那些不满足"开户资料真实、准确、完整,投资者身份真实,资产权属关系清晰,证券账户与资金账户实名对应"的不合格账户,<通知>要求分类解决历史遗留问题。

      对不合格账户,证券公司将视不同情况逐步采取限制转托管(转指定)、限制存取款、限制买入等控制措施。对于未按期规范的不合格账户要另库存放,中止交易,xx符合合格账户条件后,方可恢复使用;对于资产余额为零的不合格账户要按有关规定在登记结算公司办理注销手续。

      <通知>还明确,解决现有不合格账户问题的同时,要严格新开账户管理,防止出现新增不合格账户。进一步健全证券账户管理规则,完善资金账户管理办法,建立账户规范管理的长效机制。

      出现新开不合格账户,相关责任人将受到处理,采取内部通报、公开谴责,直至暂停、取消开户代理机构相关业务资格等措施。而对未按要求落实的券商,应当视情况依法采取相应监管措施,严肃追究有关人员责任。

      证监会明确指出,账户规范工作将作为下一年度证券公司评价与分类的重要项目,根据工作质量、进度分别予以加分或扣分。