31-10-4 施工项目风险防范策略与措施

31-10-4-1 施工项目风险防范策略

承包商在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应根据施工项目风险的性质、发生概率和损失程度，以及承包商自身的状态和外部环境，针对各种风险采取不同的防范策略。常用的防范风险策略有回避风险、转移风险、自留风险、利用风险。

1．回避风险

回避风险是指承包商设法远离、躲避可能发生风险的行为和环境，从而达到避免风险发生或遏制其发展的可能性的一种策略。

单纯回避风险是一种消极的风险防范手段，因为对于投机风险来讲，回避了风险虽然避免了损失，但也意味着失去了获利的机会，另外，现代社会经济活动中广泛存在着各种风险，如果处处回避，只能是无所作为，实质上是承受了放弃发展的风险，因而单纯回避风险是有局限性的。积极回避风险策略是承担小风险回避大风险，损失一定小利益避免更大的损失，避重就轻，趋利避害，控制损失。具体作法见表31-176。

回避风险的措施及内容  表31-176

2．转移风险

转移风险是承包商通过财务手段，寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发生的风险，从而将自身面临的风险转移给其他主体承担，以保护自己的一种防范风险的策略。因而又称风险的财务转移，一般包括保险转移和非保险的合同转移。

所谓转移风险，不是转嫁风险，因为有些承包商无法控制的风险因素，在转移后并非给其他主体造成损失，或者是由于其他主体具有的优势能够有效地控制风险，因而转移风险是施工项目风险管理中非常重要而且广泛采用的一项策略。具体作法见表31-177。

转移风险的措施及内容  表31-177

3．自留风险

自留风险是指承包商以自身的风险准备金来承担风险的一种策略。与风险控制损失不同的是，风险自留的对策并不能改变风险的性质，即其发生的频率和损失的严重性。

（1）自留风险一般有以下三种情况：

1）被动自留，对风险的程度估计不足，认为该风险不会发生，或没有识别出这种风险的存在，但是在承包商毫无准备时风险发生了；

2）被迫自留，即这种风险无法回避，而且又没有转移的可能性，承包商别无选择；

3）主动自留，是经分析和权衡，认为风险损失微不足道，或者自留比转移更有利，而决定由自己承担风险。

其中被迫自留、主动自留又可称为计划自留，因为这时候承包商都已做好了应对风险的准备。

（2）采用自留风险策略的有利情况有：

1）自留费用低于保险人的附加保费；

2）项目的期望损失低于保险公司的估计；

3）项目有许多风险单位（意味着风险较小，承包商抵御风险能力较大）；

4）项目的{zd0}潜在损失与{zd0}预期损失较小；

5）短期内承包商有承受项目{zd0}预期损失的经济能力；

6）费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本。

（3）自留风险策略及其内容见表31-178。

自留风险的措施及内容  表31-178

4．利用风险

利用风险，是指对于风险与利润并存的投机风险，承包商可以在确认可行性和效益性的前提下，所采取的一种承担风险并排除（减小）风险损失而获取利润的策略。如前所述，投机风险的不确定性结果表现为造成损失、没有损失、获得收益三种。因此利用风险并不一定保证次次利用成功，它本身也是一种风险。

（1）承包商采取利用风险策略的条件：

1）所面临的是投机风险，并具有利用的可行性；

2）承包商有承担风险损失的经济实力，有远见卓识、善抓机遇的风险管理人才；

3）慎重决策，权衡冒风险所付出的代价，确认利用风险的利大于弊；

4）分析形势，事先制定利用风险的策略和实施步骤，并随时监测风险态势及其因素的变化，做好应变的紧急措施。

（2）承包商利用风险的策略

利用风险的策略，因风险性质、施工项目特点及其内外部环境、合同双方的履约情况不同而多种多样，承包商应具体情况具体分析，因势利导，化损失为赢利，如：

1）承包商通过采取各种有效的风险控制措施，降低实际发生的风险费用，使其低于不可预见费，这样原来作为不可预见的费用的一部分将转变为利润。

2）承包商资金实力雄厚时，可冒承担代资承包的风险，获得承包工程而赢取利润。

3）承包商利用合同对方（业主、供应商、保险公司等）工作疏漏、或履约不力、或监理工程师在风险发生期间无法及时审核和确认等弱点，抓住机遇，做好索赔工作。

4）在（国际）工程承包中，对于时间性强的、区域（国别）性风险，特别是政治风险，承包商可通过对形势的准确分析和判断，采取冒短时间的风险，较其他竞争对手提前进入，开辟新的市场，建立根基。这样虽难免蒙受一时的风险损失代价，但是，待形势好转，经济复苏之时，就可获得长远且可观的效益。

5）承包商预测、关注宏观（国际、地区、国内）经济形势及行业的景气循环变动，在扩张时抓住机遇，紧缩时争取生存。

6）在国际工程承包中，面对不同国家法律、经济、文化等方面的差异，或政局变化、权力部门腐败等现象，发现机遇，谋取利益。

7）精通国际金融的承包商，在国际工程承包中，可利用不同国家及其货币的利息差、汇率差、时间差、不同计价方式等谋取获利机会，一旦成功获利巨大，但是若造成损失也将是致命的，须谨慎操作。

8）承包商可采取赠送、优惠等措施，冒一点小风险，做出一点利益牺牲，换取工程承包权，或后续的供应权、维修权等，以获得更大收益。

31-10-4-2 常见的施工项目风险及其防范策略和措施

常见的施工项目风险及其防范策略和措施见表31-179。

常见的施工项目风险及其防范策略和措施  表31-179