一个电话就能骗走十几万甚至数百万，你相信吗？2008年底至去年上半年，我国一些地区包括我市电信诈骗案件持续高发。这种使用xxxxxx、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪为说辞，对受害人进行恫吓威胁，诱骗受害人通过银行账户汇转资金的诈骗方式，动辄让受害人倾家荡产。如何有力打击和预防这种智能、隐蔽、反侦查意识强而危害巨大的犯罪？无锡警方进行了有益的探索。
    台词相似，却屡屡得手
    2009年3月8日，我市锡山区居民沈女士接到一个“办案电话”，{yt}内被骗走614万元，成为我市乃至全省迄今单笔{zd0}的“电话欠费诈骗案”。
    2009年年初，我市电信诈骗案件一度高发，仅2月中下旬警方就接报案近百起，涉案金额数百万元。2009年1至7月份，共接报此类诈骗警情6732起，实际上当受骗群众198人，涉案金额近2000万元，其中居家的中老年人占多数。这类人群信息渠道相对闭塞，一旦接到欠费电话，容易惊慌失措，上当受骗，损失惨重，有的甚至倾家荡产，痛不欲生。
    警方综合分析这些案件，发现犯罪分子冒充电信局、公安局等公权单位工作人员，使用xxxxxx、VOIP电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，将没收受害人银行存款进行恐吓威胁，通过网络银行一次性汇转资金，涉案金额动辄几十万元、数百万，社会危害十分严重，百姓反响强烈。
“电话诈骗的特点是，只要被骗，就是倾家荡产。再者就是追赃难，犯罪分子得手后，钱立刻被转往境外，所以即使破了案受害者的钱也很难追回。”参与侦破多起电信诈骗案件的市公安局刑警支队副支队长周天平说。
    操盘骗走沈女士614万元的，是个高度专业化的犯罪集团。
    犯罪集团的核心成员为台湾人，他们纠集了三拨人。{dy}拨在泰国，扮演“电信客服小姐”、“陈警官”、“熊处长”。根据公安、检察院等不同职业，组织他们模拟训练，练习语言、语气。沈女士在电话中，甚至听到“陈警官”跟“检察官”通话，自然不再怀疑。
    第二拨人号称“取款组”，在国内提取、转移赃款。3月9日，我市警方办案民警连夜赶到中国农业银行总行，冻结还没取走的款项，这也是挽回200多万元的关键。钱一进诈骗电话提到的所谓“安全账户”，诈骗集团就用网上银行转账，化整为零，最终分到300张xxx中。两天内，在福建、广东等地几十个城市，大批马仔通过ATM机很快取走几百万元。
    35岁的张明棋伙同两位台湾老乡，将沈女士的186万元在珠海提现，转走157万元，从中获利近30万元。
    第三拨人在国内租用线路，开设网络电话平台，提供通信服务：xx任一地区所有固话号码，少则千门，多则万门，有人接听，就播放“电话欠费”录音，提示“转人工”，转向境外骗子坐席；通过xxxx，设置拨打“公检法办案电话”。他们按时收费，每分钟净赚4毛钱。台北人洪某，就是“电信组”老板。去年底，他开通十几条线路，为几十家诈骗集团“服务”，向无锡等地打来数百万个“电话欠费”电话。
“电话欠费”诈骗，源发台湾。2008年台湾岛内被骗3亿元新台币。随着台湾打击力度加大，逐步向大陆转移。对沈女士实施诈骗的诈骗团伙核心人员也是台湾人。
    捣毁VOIP服务器——切断犯罪链条的关键环节
    无锡由于经济比较发达，人民群众相对富裕，是电信诈骗犯罪侵害的重点地区。警方从“防”字着手，创新宣传形式，力争做到宣传全覆盖。针对此类诈骗犯罪上当者居家老人和妇女占多数的情况，警方立足社区筑防线，组织民警深入社区宣传，积极动员社(居)委、小区物业、治安积极分子入户，进行“全覆盖、面对面”宣传。全市共印发、张贴防范诈骗宣传资料60余万份。小区的电子显示屏、治安警示栏都成为防诈骗的宣传阵地。
    警方依托新闻媒体在全社会营造浓厚的“反诈骗”氛围，各级公安机关以设置专栏、揭秘骗术、通报典型案例，受骗群众现身说法等通俗易懂的形式向群众广为宣传，在电视、广播、报纸、网络等媒体刊发“反诈骗”专题稿，传授防范技巧。各新闻单位全力配合，辟出版面和时段持续进行宣传，提示市民不要上当受骗。与此同时，对侦破的此类诈骗案及时向公众发布消息，以示警方打击此类犯罪的决心和能力。
电信诈骗犯罪团伙“公司化”运营，“产业链”模式作案，核心团伙藏身境外、异地遥控指挥，公安机关投入了大量的警力和精力，往往只能抓获取款、转账的下线团伙成员，这类人员由于回报丰厚，且责任追究比较轻，导致其再生性极强，敢于铤而走险的下线“马仔”一茬接一茬，经常出现边打边发、边防边发的局面，难以从根本上解决问题。
    针对这种情况，市公安局刑侦部门专门邀请电信等有关单位专家进行研究，着力探寻更加有效的打击途径。研判发现，实施电信诈骗犯罪离不开VOIP网络电话服务器，且核心环节就是使用VOIP电话技术进行任意显号，以帮助犯罪分子冒充公安等国家机关人员，蒙蔽受害人实施诈骗。这类服务器架设在泰国、越南等东南亚国家，通过互联网络进入国内电信网络，需要国内的专门人员负责提供技术支持、维护。这个环节技术含量比较高，设备投入比较大，人员相对固定，往往几个犯罪团伙共用一个VOIP电话服务器，由同一伙人专门负责为其维护。如果把这些违法提供技术支持、协助作案的人员打掉，捣毁作案的VOIP电话服务器，就切断了这类犯罪“链条”上的关键环节，能够从源头上遏制犯罪。
    我市警方在继续加强个案侦破的同时，及时调整斗争策略，把工作重点调整到打击、惩处技术支持人员上面，组织办案单位运用高科技手段进行追踪定位，先后摧毁了这类技术维护团伙2个，抓获涉案技术人员16名，并以此为突破口，封堵境外VOIP服务器几十台。去年7月份，办案民警在广东抓获了洪训族等7名犯罪嫌疑人，经查，这伙人自2004年年底以来为境外电信诈骗团伙架设、维护VOIP服务器，累计获利近千万元。
    银行柜面提醒——及时避免百姓上当
    2009年6月的{yt}下午4点多，一名70多岁的男顾客到市区一家银行办理提款业务。“由于他的存折都还没到期，说话又支支吾吾的，柜台营业员就提醒他，是不是接到电话了，开始他很戒备，不听我们的劝告，后来我们给他看了警方提示，多次讲明情况，他才把上午接诈骗电话的过程说了，要转走的钱有30万呢。”支行营业员告诉笔者。
    这样的情况发生了多起。自2009年5月至12月底，我市各银行柜台营业人员拦截了几十起，防止了上百万元钱款被骗走。
    据市公安局经济文化保卫支队介绍，警方在银监部门和各商业银行的大力配合下，建立一系列防阻机制，在银行营业厅和ATM机周围张贴宣传防范告示，在网上银行转账操作中增设防范等措施，强化对转账客户的安全提醒。对到银行进行大额转账的客户，银行员工、保安及时提醒劝阻。与此同时，警方主动协调全市各大银行网点保卫处，对各银行网点的职员和保安开展治安培训，指导银行工作人员向疑似受到犯罪嫌疑人诱骗前来汇款转账的客户及时进行防范提醒，守住银行网点这道{zh1}的防线。
    防诈骗语音提示平台——有效压低潜在发案
    去年8月，家住我市沁园新村75岁的王大妈接到了一个自称是中国电信无锡分公司客服的电话，说王大妈家的固定电话欠费2460元，如果不及时缴清的话将终止服务。王大妈独居，子女都不在身边，电话是一家人沟通的重要途径，停机了可不得了。
    她有些怀疑，电话费都是女儿交，不会欠费吧？转念一想，也可能女儿忙，忘交了？迟疑中，她赶忙找来纸笔记下了“电信公司客服人员”报给她的缴款账号，准备马上就去银行汇款。就在蒋老太准备出门时，电话铃又响了，听筒里是一段提示语音：“如果您刚才接到的电话涉及到电话欠费……有可能是诈骗电话，如有疑问请咨询10000或110。”王大妈顿时清醒过来，这才明白自己险些上当。
    我市警方认真研判“电话欠费”类诈骗犯罪的规律特点，一方面集中警力破案攻坚，全力挽回群众损失，仅去年1至7月份就破获此类诈骗案200余起，摧毁9个犯罪团伙，缴获作案用xxx1600余张，追缴、扣押、冻结了一大批赃款。
    虽然利用传统手段取得了打防电信诈骗的显著成效，但随着电信诈骗犯罪手段不断翻新，专业化程度不断提高，传统打防手段已无法适应形势的需要。这类犯罪破案成本高，况且即使破了案也很难将百姓被骗的钱追回，怎么办？高科技犯罪，应当用高科技手段来应对，能否用技术手段从源头上阻截诈骗电话，尽可能减少群众的财产损失？无锡警方针对诈骗电话通过VOIP网络电话批量自动群拨的特点，提出技术反制的构想，并取得电信安保、网维部门的支持，进行可行性论证和探讨。
    警方与电信公司专家进行专题研究发现，电信诈骗犯罪广泛使用VOIP技术，这种电话有两个特点，一是可以任意显号，打到固定座机上，可以显示为任何号码，比如某地公安局的总机等等；二是可以群发，比如可以设置一个号段——02583340001直至02583349999，共一万个号码。犯罪分子采取漫天撒网、“地毯轰炸”式手法，在某一段时间内集中向某一个地区批量拨打成千上万的电话，侵害的群体具有不特定性和广泛性，受骗者既有普通群众也有企业老板、医院医生、学校老师等各阶层人员，其中尤以居家的中老年人居多。
    通过专题研究，熟悉掌握了诈骗电话通过VOIP网络电话批量自动群拨的技术原理，为从源头上切断和阻截电话诈骗提供了技术参照。
    结合侦破的案件分析研判，犯罪分子实施该诈骗犯罪的主要流程是：租用国外服务器→获取语音网关软件支持→利用VOIP网络电话语音软交换平台群拨诈骗电话→进入落地线路→接入电信、网通、移动等五大运营商系统→进入市话网络。由于犯罪分子是采用网络电话进行批量自动群拨，在接入落地运营商时，会产生大量带有相同网络电话字冠特征（如000190等）的数据流，如果能对该数据流进行分析、跟踪和反制，就可以及时防范诈骗犯罪的发生。
    据此，我市警方与电信部门经过技术攻关，在全省率先研发防范电信诈骗的软件，于2009年7月成功研发推出“防诈骗语音提示平台”。
   “语音提示平台”主要由“通信协议信令处理软件”（主要作用是从通话数据流中提取诈骗用户的CDR代码信息，并根据业务需求逻辑形成消息队列）、“增值业务逻辑触发软件”（主要作用是根据诈骗用户CDR代码，触发防诈骗语音提示任务）和“可编程呼叫控制软件”（主要作用是接受业务逻辑软件指令，完成对诈骗主叫用户号码的跟踪、状态记录）等3个系统软件构成，依托中国电信“7号信令架构”，在电信市话网搭建“防诈骗语音提示平台”。该平台的主要功能是：通过实时分析语音呼叫流程，自动识别常见的诈骗电话字冠的号码，一旦发现该类电话呼入住户固定电话并被事主接听，则系统会在住户挂机的瞬间，即时呼入并播放语音提示，每3分钟一次、连播3次。
    平台正式运行以来，一方面，大大降低了公安机关的办案成本。由于此类案件大多为境内外勾结连锁作案，通过网银层层转账，隐蔽性很强，打击难度也很大，以致有些案件即使得到侦破，也不一定能够追缴到赃款；即使是查明了赃款流向，也因为法律手续问题不能及时从银行提出。以“‘3?9’特大电信诈骗案件”为例，沈女士被犯罪分子以“电话欠费”手法骗走人民币614万元，警方派出了多个专案组，赴苏、沪、京、浙、闽、粤和海南等7省11市艰苦侦查，先后抓获6名涉案犯罪嫌疑人，虽然成功侦破了此案，但也投入了大量的警力、精力和经费。另一方面，有效压降了一大批潜在发案。
   “防诈骗软件语音提示平台”筑起了一道“防火墙”，进一步提高了全社会防电信诈骗犯罪的能力，市民防骗识骗一时普遍增强。“防诈骗语音提示平台”日均提示用户2000户左右，连续半个月保持了电信诈骗案件的零发案。平台运行四个多月时，全市共接到“电话欠费”类诈骗警情2887起，既遂案件只有53起，平均月发案下降70%。
    新闻链接：
    典型骗局
    诈骗团伙通过架设在境外服务器上的VOIP网络电话呼叫系统对中国内地任意地区的电话号码进行批量呼叫。一旦电话接通，VOIP语音呼叫系统会自动播放诈骗语音，受害人按照语音提示按键转xxxx后即进入与诈骗团伙接线人员的通话。接线人员通过VOIP电话的转接功能，实现不同诈骗角色（电信公司、公安局、法院等）之间的语音通话转接。
    真实案例：
    录音：“这里是中国电信深圳分公司，您所使用的话机已欠费2649元，如有疑问，请拨0。”
   “电信客服小姐”：“您在深圳的一部固定电话欠费2649元。如果您没在深圳开通电话，您的身份证资料可能被人盗用了。我把电话转到公安局，您向他们报案。”
   “陈警官”：“你有可能牵涉一起重大的洗钱案，警方已抓到一个人，叫王强，我们在王强身上搜到很多信用卡。你必须接受警方的调查。现把你的电话转到处长那里。”
   “熊处长”：“你要证明自己没有违法，必须把你所有的信用卡号进行比对，看你是否和这起洗钱案有关。我的电话是0755-84463×××，你可通过114查询。”
  （受害人此刻往往会查询当地114，询问来电显示的号码是否真实，但这个号码是一个任意显号，已经被设定为某地公安机关的总机。查询后，受害人大多已经相信了对方。）
   “熊处长”：“你用身份证办张网上xxx，然后把农行卡挂到xxx上。告诉我卡号、密码。这事关系到警方办案机密，不能对任何人透露。”
   “熊处长”：“犯罪团伙用你的身份在好多城市办了信用卡，在大肆洗钱。你把卡里所有存款全部转移到安全账户上。”……
    受害人上当后，即会动身前往银行汇款，诈骗者会继续打其手机，告诉受害人不要告诉银行工作人员为什么转账，说公安机关已经查明银行有“内鬼”，不能泄露案情等等。
    经过诈骗分子的一番“洗脑”，受害人此时已经处于非常紧张的状态，几乎没有时间自主思考，在骗子的指导下，一步步将钱打入骗子的账号。