2001年“9.11”事件后,美国政府迅速制定并通过了《爱国者法》(其实它的正式名称为《通过为拦截和阻止恐怖主义犯罪提供适当手段来团结和加强美利坚合众国法》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act),冗长的名字,也挺吓人的。因其首字母缩写为“USA PATRIOT”,故又被称为《爱国者法》或《反间谍法》)。该法案要求财务公司及银行对开设新帐户人士的身份进行近一步的核实,其中包括:核实有意开户人士的身份。必要时,财务公司和银行可以咨询适用的政府机关罪犯或疑犯、恐怖份子及恐怖组织名单,以查核有意开户及维持帐户的人士或组织是否在这些名单上。在某些情况下,在开设帐户时须进行额外的审慎评估(due diligence),其中包括索取有关帐户存款资金来源的资料。正是由于这样的要求,包括PP在内的银行和财务公司才名正言顺的严格审查账户及其资金来源的合法性。当然,PP公司有没有借机大发横财?这只有他们自己知道。