奥运"李鬼"惊现网络 线上诈骗挑战监管真空


"腾讯官方消息:恭喜!您的QQ帐号已被系统抽选为'幸运用户'。您将获得腾讯QQ公司送出的惊喜奖28000元,以及三星Q30笔记本电脑一部。"

      如果你的QQ对话框中出现了这样的信息,你{zh0}先别兴高采烈地去准备领奖,而应该首先仔细核查信息的真实性。

      "有一个时间段,几乎每个星期,都会有公司外的人来我们这里领礼品。然而,腾讯是从来不会通过对话框的形式通知用户中奖的。"腾讯公司安全中心负责人季昕华在接受记者专访时表示。

      这些所谓的中奖信息显然并非由腾讯公司发布。

      据了解,目前全国范围内通过互联网手段进行诈骗的案件在逐渐增多。伴随着2008年的到来,"奥运题材"也被网络上的各路"李鬼"所利用,设下种种诈骗陷阱。

      QQ也并非单一的传播手段,各类诈骗信息已经渗透到各种互联网传播工具当中。在如此形势之下,网络监管面临严峻考验。

      奥运诈骗信息泛滥

      互联网通讯工具普遍遭灾

      短信诈骗早已为外界所熟知,欺诈信息主要是通过手机的xxxx功能来发送,通常假冒移动、联通运营商的广告进行传递。

      腾讯也遇到了类似的问题。

      据了解,网上诈骗分子通常会刻意设定"腾讯客服、1000、10000"等具有高度迷惑性的用户名,然后添加其他QQ号码为好友,进而发布大量的欺诈信息。

      目前比较突出的诈骗形式,是在QQ消息中传播以"迎奥运,送Q币"为诱饵的钓鱼和声讯欺诈消息,据腾讯统计,早期情势严峻时这种信息每天高达10万条。

      "不法分子假借腾讯与北京奥组委名义所进行的诈骗活动,明显具有严重的社会危害性。"季昕华对记者表示。

      据了解,大多数用户对假冒奥运官方的诈骗信息容易丧失警惕。

      这主要是因为,诈骗分子会留下所谓的"官方网站"和电话号码,以中奖信息为诱饵,以"手续费"、"代扣税"等借口,让用户向其银行帐户汇入相关款项。

      季昕华向记者表示:"他们会在QQ中发送这些诈骗页面的链接,一经点入,就会有确认中奖的信息。"

      据他了解,犯罪分子发现注册.cn域名非常便宜,"一块钱一个",于是就疯狂注册.cn的域名——像qqok2212.cn或者qqecg.cn 这样的xxxx一直层出不穷。

      而且,诸如新浪博客、搜狐博客、网易贺卡、百度空间之类的互联网空间,近期也都遭遇了QQ碰上的这些麻烦。

      据业内相关人士介绍,其中Yahoo.messenger的受灾最为严重。"这一软件的用户多为境外归国人员,他们由于长期旅居海外,面对名目多样的欺诈信息缺乏认识,比较容易上当。"

      据了解,腾讯公司在其9年多的运营之中,已经针对网络诈骗积累了一系列成熟的技术打击手段。例如,针对利用图片信息进行的诈骗行为,腾讯已经通过md5检测技术加以控制,并同时引入50-60种专业模型进行分析辨别。

      针对通过QQ对话框发送链接,腾讯设立了严格的黑名单过滤机制,对于可疑并查实的诈骗网站链接进行传输屏蔽。同时,还定期在QQ聊天的对话框中进行滚动的用户警示。

      然而犯罪分子也在不断通过改变字体、传输方式等花样繁多的手段变换诈骗手法,为此,腾讯专门建立了一支20人的反欺诈团队,负责对抗各种恶意信息。"这真的就是一场没有硝烟的战争,在对抗中我们可能每天都需要变化应对策略。"季昕华说。

      海南儋州:网络诈骗策源地

      目前,腾讯公司防范的重点是海南地区的IP地址。

      因为,从2007年7月开始,警方开始针对诈骗分子留下的电话号码进行调查,发现大多数互联网诈骗行为集中在电话区号为0898的海南省儋州市。

      在这个城区人口只有20多万的县级市里,却形成了一条网络诈骗的完整产业链。

      儋州市公安局政工会主任翻斌在接受本报记者采访时表示:"我们也是在与他们的对抗中成长起来的,民警在对抗网络欺诈方面已经具备了成熟的经验。"

      翻斌指出:"他们已经形成了专业分工,不同的人专门执行制作假网站、挂网站、发送信息等各个诈骗流程,他们还都具有各自的职务名称。"

      据了解,短信发送者处在网络诈骗产业链的{zd1}层,通常被称为"发手"。为了节约成本,诈骗分子通常会雇佣中小学生或者低龄无业青年来做"发手"。

      接听用户电话咨询的人则被称为"xx", 他们负责以"手续费"、"代扣税"等借口,诱骗用户进行汇款,被警方称为"比较聪明"的人。

      "xx"是一个团伙的小头目,负责日常对"发手"和"xx"的管理工作。

      处于最顶端的是"老板",也是诈骗集团的组织者,负责组织工作和管理收入。他们会雇用多个"xx",来管理多个团伙进行诈骗工作。

      由此,一幅清晰的网络诈骗组织图便呈现出来。

      "老板"的出现,使网络诈骗这个看似科技含量很高的犯罪手法大大降低了门槛。更多的人开始加入这一网络诈骗产业链,而且呈现出低龄化的趋势。

      据了解,为了增加成功率,诈骗集团往往需要大量人员编辑手动诈骗信息。诈骗集团会以免费提供烟酒或每天20-30元的报酬为诱饵,招收在校学生或者未成年人参与诈骗。

      他们有时甚至会胁迫未成年人按其要求在网上发布虚假诈骗信息。国内媒体报道,在儋州市的各个网吧内,经常能看到身着校服正忙于发送诈骗信息的学生。

      难道他们不清楚自己的行为吗?

      一位参与多次抓捕行动的警官表示,"他们当然是知道的。"

      但是因为可以拿到钱,自己便可"享受"自在的生活,这些未成年人经常铤而走险。这种生活在当地称为"作吃"。

      不过,几十元显然不能满足他们的"胃口",令他们更为心动的是可以从诈取的钱财中再次获利。

      该警官对记者表示:"通常的分成比例是,万元以下的每笔提一百,万元以上的每笔一千,依次增加。"

      银行监管漏洞:

      网络诈骗滋生的温床

      随着海南公安机关对网络诈骗行为打击力度的加强,诈骗集团出现了转移至外省的情形。为了逃避打击,"老板"、"xx"、"发手"也开始分散到不同地域。

      近日,江苏省徐州市又发生了数额巨大的欺诈案件,受害人被骗48000元。

      这种现象为何屡禁不止?

      据本报记者了解,海南部分地区的银行监管漏洞是网络诈骗泛滥的一个主要原因。一些地方的银行在储户开户时并未严格执行实名制,并不要求储户验证身份证信息。

      季昕华无奈地指出,在海南的一些地方,每天都有很多人利用马化腾和腾讯公司的名称在银行开户。

      这样一方面会提高欺诈信息的迷惑性,转移受害者的注意力。另一方面,也导致公安机关很难根据银行账户追查诈骗分子。

      诈骗数额小额化和作案分子低龄化,是造成案件泛滥的另外两个原因。

      季昕华介绍,在多数情况下,骗取用户的汇款金额多数集中在650元、780元、880元的范围内,数额并不大,往往达不到国家法律规定的立案标准。

      受害人损失金额并不大,许多人又顾及面子或者怕麻烦,最终抱着"花钱买教训"的心态使诈骗案件不了了之。

      按国家法律规定:涉及诈骗案件,犯罪嫌疑人要满16周岁才负刑事责任,所以大批参与网络诈骗的未成年人并不会受到严厉的惩罚。

      据季昕华回忆,2007年8月25日,以林某为首的"弟弟"团伙6名主要成员被深圳网警和当地派出所的干警一举擒获,该团伙成员承认了全部的犯罪事实。

      该团伙由林某带领,组织结构严密,团伙分工明确,长期冒充"腾讯QQ"之名在网上进行虚假中奖的诈骗活动。其诈骗金额高达数万元,受害群众遍布全国各地。

      事后确认,诈骗团伙中只有林某本人年满18周岁。

      受害人信息的缺失,致使警方无法辨别银行账户中的资金来源,这也造成了举证的极大困难。而诈骗集团也开始将发信息、接电话、取钱等诈骗流程分别在各地进行,这也极大地提高了公安机关跨省办案的成本。

      随着奥运热潮的不断升温,季昕华提醒说:"他们可能会再次出现,大家千万不要轻信'天上掉馅饼'的事,遇到网络诈骗应及时向公安部门报案。"