上周六，央行突然宣布汇率改革。22日财政部通知，自7月15日起取消部分钢材、医药、化工产品、有色金融加工材等商品的出口退税，其总数高达406种。汇改和出口退税几乎在同一时间段内宣布，明眼人一看就知道，是用来应对在加拿大多伦多举行的八国集团和二十国集团峰会而预设的，旨在让中国政府在出席这次会议时不被人指责为人民币被低估和没有做到节能减排的承诺，免得落以口舌，它向国际社会证明中国政府要负起一个大国责任的决心。

     不仅如此，中国政府之所以敢于现在推出汇改和出口退税这二项政策，是基于中国经济在{dy}季度奇迹般的增长了11.9%,中国的对外贸易在今年的四五月份恢复强劲。同时除了欧盟以外，美国、日本、印度的经济也似乎进入了复苏阶段，经济增长率分别为3.%、5%、8.6%，这让中国政府有了一个金融危机基本已过，现已进入后危机时代的错觉。

     但是，作为经济提前预警机的世界各国股市都纷纷跌破年线。欧美等发达国家和中国经济之所以现在看上去还不错，皆有赖于前期的大规模金济救助政策和经济剌激政策。我们还远远没有走出金融危机的阴影，拿美国来讲现在美国金融体系内部带来大量有毒资产。而这些有毒资产基本上没有得到相应的处理，只是用修改会计规则和冻结债务清偿的方式，暂时将金融机构的坏帐到期日延迟了。去年至今，美国房贷和信用卡xx的坏帐率，以及房屋止赎率居高不下，美国政府并没有走出金融危机的阴影，欧盟的债务危机也预示着这轮危机过去尚早，现在中国政府通过汇改、房贷新政、取消退税的政策必将会让中国经济面临二次探底的可能。

     汇改和出口退税这二项政策无疑是要了很多出口企业的命，汇改使得众多出口企业不能锁定成本和由于人民币升值面临利润趋降的危机，现在的外企合同订单签订往往是提前数月甚至一年，但政策出台并没考虑这些企业的承受力。取消出口退税美其名曰是淘汰落后过剩产能、加快转变经济发展方式，更彰显政府加强节能减排的决心和信心。但是，这种政策也要考虑到市场各方的接受程度。贸然推出，会使一大批出口企业面临生存危机，造成大批民工失业。

    有些出口企业并不是高污染、高能耗的企业，但也在取消退税之例，现在人工成本、原料都在涨，很多加工制造企业都是依赖出口退税而生存的，现在取消了，他们只有歇业的份。再者转变加快经济发展方式道理都懂，但是你怎么可能从原来的粗放型、低附加值产品出口企业，没几个月就一下子变为有着强大国际竞争力，生产高附加值产品的企业呢？这需要有一个缓慢的转变过程，宝钢不能，其他的出口企业更不能。

    我在深深的担忧，中国政府给大病稍缓的经济，再下三味汇改、房贷新政、取消退税的猛药，这样中国经济就只能再次探底了，因为房贷新政不仅打压了支柱房地产业，其上下游牵扯到60多个行业的兴衰；汇改和取消退税其实就是降低中国产品在国际市场上的竞争力，美其名曰是不过多依赖出口，这样做开心的只有国际社会，因为你打压出口企业，别国的产品就会抢占你的市场份额！

    这下好了，去年支撑中国经济高速增长的房地产投资和出口都将受到官方政策遏制。在基础设施建设上，地方政府又是负债累累，今年难有大的作为。扩大内需还在如何分配这块蛋糕上分论不休，拉动中国经济的所有引擎都要熄火。有人会说如果现在片面追求经济增长，注定没前途，但我觉得宏观政策在经济尚未xx恢复且不可持续的大背景下，要一步步来。如果猛药集中一起下，只能造成经济的严重衰退。

    毋容置疑，转方式就要影响到经济增长速度，调结构就是就业率上升。美国、日本、韩国等国家，在转型初期都经历了GDP增长率剧烈下降，甚至出现负增长的岁月，其实汇改、房贷新政、取消退税这些政策并非不好，只是我们错过了推出的{zj0}时机，要是金融危机前这些政策都已落实该有多好！因为当时我们调控经济回旋的余地远比现在要大。

     有人现在列出了汇改和取消退税后的受益股名单，但是各位要明白，如果你偏向于中国经济会有二次探底可能的出现，那么你只能在短线上博一把了，就象通胀无牛市一样，世界经济乃至中国经济的衰退，更不可能使本已积重难返的A股市场走出独立的行情！我给大家的建议就是持币，准备过冬。

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