长春发生自动存款机诈骗案 犯罪分子xx换真币


2007-10-11 东北新闻网


　　本报讯(东亚记者寇铁锋)2007年9月30日，中国光大银行长春分行的自动存款机内发现了大量变造人民币(用真币拼凑成的)，随后，银行近20万元现金被非法提走，事发于该行三家支行的自动存款机和窗口营业柜台。随后，长春又有另两家银行相继发生类似案件。
　　
　　一时间，这起长春历史上首次利用自助存取款设备非法提走现金的诈骗案件，震惊了长春金融界。多家银行将自动存款机暂停使用，对自助设备进行检测。

　　那么，xx究竟是如何被存进银行的？骗子是如何完成从xx到真币的置换的？长春银行自助机具是否全面存在漏洞？为此，记者采访了银行和公安部门，对这些悬疑一一予以xx。
　　
　　悬疑一：xx能否存入自动存款机？
　　
　　xx也能存进银行？相信所有的人听到这样的消息都会为之震惊。据某媒体报道，长春发现了“用柜员机存xx取真币”的犯罪行为。一些长春市民难免会发生这样的恐慌：“如果xx都存入了银行，那么我们从银行取出的钱还能‘保真’吗？”
　　事实上，据银行人士介绍，此次骗子所用的钱币，并不是一般意义上的xx，而是用四分之三真币与四分之一xx拼组成的变造币。
　　
　　中国人民银行长春中心支行反xx专家仲绍文告诉记者，人们能够辨认的普通xx，是不可能通过自动检验存入到银行机具中的。只有通过特殊技术手段用四分之三真币拼制的变造币，才能完成自动存款，而这对于一般的制假者来说并非易事。此外，自动存取款机的存款箱与取款箱是分离的，存入的钱币不会直接被取出。因此，市民通过自助设备提现金在一般情况下都是可以“保真”的。据一家“受害”银行的内部人士透露，发生此类案件，也不排除有人为故意破坏的因素存在。
　　
　　悬疑二：单凭变造币和自助机具就能“以假换真”？
　　
　　如果说“xx存入银行”让多数人惊讶，那么，通过变造钱币就能让自动存取款机“吞入”xx后“吐出”数十万真币，就更加让人不可思议。该媒体报道称，不法分子“通过柜员机存钱，然后又从柜员机里提走真币”。如此看来，仿佛骗子通过自助设备瞬间即可完成“由假到真”的转换，然而，其中的实际环节并非这样简单。
　　
　　据了解，自动设备提现一般都有每日最多提取5000元的{zg}额度限制，因此，在短短的1天时间内，无论如何是不可能通过自动存取款机将数十万元的变造币变成真币的。同时，用自动存款机存款和凭借身份证件在营业窗口提取现金则没有{zg}上限。
　　
　　一位资深银行人士揭秘：在此案中，骗子的手段应该是用伪造的身份证件开立账户，再通过自动存款机向该账户中存入大量变造币，{zh1}利用伪造的身份证件从柜台窗口提取出巨额真币。如此，才完成了整个“由假变真”的过程。这也暴露出银行在放款时出现的身份审核程序上的漏洞。
　　
　　悬疑三：长春银行自助机具是否存在全面隐患？
　　
　　“多家银行停机检测”，这是否意味着长春银行的自助存取款设备存在全面隐患？
　　
　　据了解，长春银行现在所使用的自助存取款设备，一般都会同时选用三至四家生产厂家的产品。而本次发生的事件，只是其中某一型号的自助机具出现了问题，而并非长春所有自助机具均受牵连。
　　
　　某“受害”银行的对外发言人表示，之所以发生类似事件，主要是源自自助机具的原因，此次所发生的损失会由自助机具的生产厂商承担责任。
　　
　　另外，此次出现漏洞的一种银行自助机具为德国某xxxx的设备。
　　
　　对此，长春市公安局有关人士则表示，这是长春市首次发现此类案件。银行负有不可推卸的责任，应加大自身的防范力度。
　　
　　据悉，长春三家银行已于日前将此事上报人民银行，目前公安部门正在对这一案件进行调查。
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2007年10月12日

　　近日，细心的长春市民会发现，存钱时多家银行的自动存款机、自动存取款机都显示出“很抱歉，本机暂停服务”字样。从银行内部获得消息：“十一”黄金周之前，长春市内的两家银行相继出现自动柜员机收到xx的情况。受此影响，长春5家银行对存款机和存取款机整体系统进行了全面检测。

　　多省市出现此类案件

　　据了解，近阶段全国多个省市均出现利用自动柜员机犯罪的行为，不法分子用xx、变造币，通过柜员机存钱，然后又从柜员机里提走真币。经多方证实了解到，“存xx取真币”的犯罪行为已经在长春上演。

　　据光大银行长春分行内部人士透露，“十一”前期，在该行的自动存款机里发现了一定数额的xx。长春市内所有光大银行的自动存款机、自动存取款机都暂停使用。

　　不必担心取出xx

　　光大银行长春分行相关负责人表示：“发现问题后，我们迅速联系了自动存款机、存取款机的生产厂家，对整体系统进行了升级，目前已恢复正常使用。”

　　同时该负责人强调，该行的自动循环存取款机采用存款箱、取款箱xx分离的方式，根据规定，工作人员必须把取款箱里的钱取回来后重新清点检验，才有可能再发放。所以，市民不必担心在取钱时把存款箱里收到的xx取出来。长春市内银行的存取款机基本采用这种模式。

　　尽管未出现柜员机“收xx”现象，长春市内有5家银行也都暂停部分存款机、存取款机使用，并对各自的存款机、存取款机进行了全面检测，目前大部分已投入使用。

　　调高自动存款机灵敏度

　　一银行的xxx部相关负责人说，存款机的验钞功能有一个由简到繁的过程。新版人民币的发行和xx技术的不断改进，要求对存款机软件不断更新升级，“既要防止xx，又要验证真钞，对于自动存款机的技术性要求特别高。”为避免接收xx，银行采取相应措施要求存款机的生产厂家适当调高灵敏度，以增强识别功能。“要方便的话风险就大，要降低风险恐怕就不会那么方便了。”该负责人说。  

□ 黄艳丽 　市场报
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ATM越来越不安全了。
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存入xx取出真钞 贵阳警方半月斩断“黑手”

新华网贵阳10月8日电（记者徐波）经过半个月的侦查，贵阳市警方破获了一起利用夜间自助银行存款机缺陷，存入5．3万元xx，随后又从取款机内取出4．5万元真钞的案件，并随之查获一个在云南、四川疯狂盗窃手机上千部，案值达数百万元的犯罪团伙。

　　记者从贵阳市公安局获悉，今年8月5日下午3时许，贵阳市某银行的工作人员发现设在多个路段的夜间自助银行的存款机内出现大量xx。经清点，这些xx共计5．3万元，存入时间为5日零时至5时之间，与此同时，有人用存入xx的xxx，又分别在7个不同的取款机内取出4．5万元真钞。

　　案发后，贵阳市公安局当即抽调精干力量展开侦破工作。警方了解到，案发当晚，几个被存入xx的夜间银行存款机附近，均出现有一辆白色的长安之星面包车，警方调查到该面包车属于一家汽车租赁公司。该公司负责人称，有一个四川口音的人曾用刘某的身份证来租用该车。民警找到刘某后，刘某称他有一个朋友叫谭兴华，借了他的身份证去租车，谭是四川人，现租住在一家旅社楼上。

　　经过周密侦查和昼夜监控，15日凌晨，警方一举将谭兴华等9名疑犯全部控制，并搜出管制刀具10余把，xx2．5万元以及各种xxx。当天下午3时，尚不知情的武显平等3名疑犯回到住所，被一一擒获。

　　据武显平等人交代，他用于作案的xx和xxx均是一个叫杨建平的人卖给他的。作案时，他负责指挥，谭兴华负责开车，苏勇和杜军化装后负责进入夜间银行存钱和取款。

　　贵阳警方获得提供xx的杨建平在洛阳市出现的线索后，立即赶往当地，在当地警方的配合下，杨建平在其住所附近的澡堂内被抓获。杨建平交代共卖给武显平58万元xx和60张xxx。

　　警方在提审过程中还发现，其他疑犯对武显平都相当“尊重”，尊称他为“武哥”。警方分析，这个武显平“不简单”。

　　经过对武显平的反复提审和搜寻大量外围证据，武显平终于交代，他和杜军是一个被称为“四川帮”的团伙主要成员。他们利用偷配钥匙等手段，在攀枝花、昆明、东川、安宁、大理等地大肆盗窃手机专营店，从2007年至今，该团伙盗窃手机已达上千部，涉案金额达数百万元。