2022-2028年中国社区银行产业发展动态及未来前景展望报告（编号：1665410）

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2022-2028年中国社区银行产业发展动态及未来前景展望报告

正文目录

第1章：社区银行设立要点综述
1.1 社区银行相关概述
1.1.1 社区银行的定义
1.1.2 社区银行的特征
1.1.3 社区银行业务范围
1.1.4 发展社区银行的***性
（1）发展社区银行是***中小企业***款难的治本性措施
1）中小企业***款困难
2）发展社区银行是***中小企业***款难的治本性措施
（2）发展社区银行是完善我国银行体系的有效途径
1）国内银行业竞争现状特点
2）发展社区银行是完善我国银行体系的有效途径
（3）发展社区银行可以***农村金融环境
（4）发展社区银行有助于非正规金融向正规金融转化
1.2 社区银行历史沿革
1.2.1 社区银行设立背景
1.2.2 社区银行发展历程
（1）成立初期
（2）快速发展阶段
（3）缓慢发展阶段
1.2.3 社区银行定位分析
1.3 社区银行swot分析
1.3.1 社区银行发展优势
（1）定位优势
（2）信息优势
（3）地区优势
（4）比较优势分析与大型商业银行相比，社区银行有着***的优势
1.3.2 社区银行发展劣势
（1）产品定位缺乏特色
（2）服务定位水平偏低
（3）***支持和监控还不***
（4）经营规模较小，难以形成规模效益
1.3.3 社区银行发展机会
1.3.4 社区银行面临挑战

第2章：社区银行市场环境分析
2.1 社区银行政策环境分析
2.1.1 社区银行***部门
（1）银行业******
（2）银行同业组织
（3）社会***
2.1.2 社区银行主要***指标
（1）资本充足率标准要适当提高，并严格管理
（2）社区银行存***比
2.1.3 社区银行重点业务***要求
2.1.4 社区银行***分析
2.1.5 社区银行***方向预测
2.2 社区银行经济环境分析
2.2.1 国内宏观经济运行状况及预测
（1）gdp增长情况分析
（2）国内宏观经济预测
2.2.2 宏观经济环境对社区银行的影响
（1）gdp增长与货币供给状况分析
（2）宏观调控对社区银行影响分析
2.3 社区银行信***环境分析
2.3.1 民间信***市场分析
（1）民间借***的种类
（2）民间借***的发展
2.3.2 民间***市场分析
2.3.3 个人信***市场分析
2.3.4 小微企业***款分析
2.4 社区银行社会环境分析
2.4.1 居民消费习惯的改变分析
（1）2020年社会消费总况
（2）消费习惯的改变及其影响分析
2.4.2 ***对传统银行业的影响
（1）支付平台
（2）***平台
（3）网***平台
（4）综合平台
2.4.3 社区银行应允时代背景而生

第3章：社区银行投资建设与需求分析
3.1 社区银行设立分析
3.1.1 社区银行市场准入方式
（1）改造并重的市场准入方式
（2）新建的市场准入方式
3.1.2 社区银行组建模式
3.1.3 社区银行***
3.1.4 社区银行产权组织形式
3.2 社区银行发展规模分析
3.2.1 社区银行数量规模分析
3.2.2 社区银行各地发展特点分析
3.3 社区银行经营状况分析
3.3.1 社区银行资本规模分析
3.3.2 社区银行的存***款规模
3.3.3 社区银行成本结构分析
3.3.4 社区银行利润来源分析
3.3.5 社区银行风控体系分析
3.4 社区银行竞争现状分析
3.4.1 社区银行竞争格局分析
3.4.2 社区银行竞争激烈程度
（1）社区银行通常集中在城市大型社区周围，目前发展迅猛，竞争激烈
（2）社区银行纷纷打出不同的***优惠和社区服务吸引客户
3.4.3 社区银行竞争***分析
（1）华夏银行
（2）平安银行
（3）上海浦东发展银行
（4）民生银行
3.5 社区银行***竞争力构建
3.5.1 社区银行定位分析
（1）定位于中小企业***款业务
（2）定位于个人零售业务
3.5.2 社区银行***竞争力构建
（1）社区银行***竞争力分析
1）产权结构明晰
2）交易成本较低
3）风险易于识别
4）文化契合度高
（2）社区银行***竞争力打造
1）人力资本层面竞争力打造
2）市场层面竞争力打造
3）产品层面竞争力打造
4）资产层面竞争力打造
5）服务渠道竞争力打造
6）社区银行品牌内涵***
3.6 社区银行运营模式分析
3.6.1 社区支行模式分析
3.6.2 自助银行模式分析
3.6.3 社区银行运营重点分析
（1）差异化服务分析
（2）***客户体验分析
（3）精细化管理
（4）o2o社区银行服务分析
3.6.4 社区银行***案例分析
（1）成都银行芙蓉西路社区银行
（2）华润银行—一开始就能做到盈亏平衡的咖啡银行

第4章：国际社区银行发展经验借鉴
4.1 国际社区银行发展模式
4.2 美国社区银行发展经验借鉴
4.2.1 美国社区银行***环境分析
（1）***机构
（2）***内容
（3）******
4.2.2 美国社区银行发展历程分析
4.2.3 美国社区银行服务范围分析
4.2.4 美国社区银行资产规模分析
4.2.5 美国社区银行网点数量分析
4.2.6 美国社区银行客户定位分析
4.2.7 美国社区银行管理模式分析
4.2.8 美国社区银行***分析
4.2.9 美国社区银行盈利模式分析
4.2.10 美国社区银行***款审批分析
4.2.11 美国社区银行客户维护分析
（1）情感关怀
（2）快捷便利的服务
4.3 澳洲社区银行发展经验借鉴
4.3.1 澳洲社区银行背景分析
4.3.2 澳洲社区银行发展状况分析
4.3.3 澳洲社区银行发展模式分析
4.3.4 澳洲社区银行所有权分析
4.3.5 澳洲社区银行治理结构分析
4.3.6 澳洲社区银行经营模式分析
4.3.7 澳洲社区银行盈利状况分析

第5章：社区银行行业重点区域投资机会分析
5.1 浙江省社区银行投资机会分析
5.1.1 浙江省经济环境分析
（1）浙江省地区生产总值情况
（2）浙江省居民消费价格情况
（3）浙江省固定资产投资情况
（4）浙江省社会消费品零售总额情况
5.1.2 浙江省政策环境分析
5.1.3 浙江省社区银行发展特点
5.1.4 浙江省社区银行投资分析
5.1.5 浙江省社区银行经营分析
5.1.6 浙江省社区银行投资前景
5.2 江苏省社区银行投资机会分析
5.2.1 江苏省经济环境分析
（1）江苏省地区生产总值情况
（2）江苏省居民消费价格情况
（3）江苏省固定资产投资情况
（4）江苏省社会消费品零售总额情况
5.2.2 江苏省政策环境分析
5.2.3 江苏省社区银行发展特点
（1）提供贴心的***
（2）创造互信的邻里关系
（3）***功能健全
5.2.4 江苏省社区银行投资分析
5.2.5 江苏省社区银行经营分析
5.2.6 江苏省社区银行投资前景
5.3 山东省社区银行投资机会分析
5.3.1 山东省经济环境分析
（1）山东省地区生产总值情况
（2）山东省居民消费价格情况
（3）山东省固定资产投资情况
（4）山东省社会消费品零售总额情况
5.3.2 山东省政策环境分析
5.3.3 山东省社区银行发展特点
5.3.4 山东省社区银行投资分析
5.3.5 山东省社区银行经营分析
5.3.6 山东省社区银行投资前景
5.4 广东省社区银行投资机会分析
5.4.1 广东省经济环境分析
（1）广东省地区生产总值情况
（2）广东省居民消费价格情况
（3）广东省固定资产投资情况
（4）广东省社会消费品零售总额情况
5.4.2 广东省政策环境分析
5.4.3 广东省社区银行发展特点
5.4.4 广东省社区银行投资分析
5.4.5 广东省社区银行经营分析
5.4.6 广东省社区银行投资前景
5.5 辽宁省社区银行投资机会分析
5.5.1 辽宁省经济环境分析
（1）辽宁省地区生产总值情况
（2）辽宁省居民消费价格情况
（3）辽宁省固定资产投资情况
（4）辽宁省社会消费品零售总额情况
5.5.2 辽宁省政策环境分析
5.5.3 辽宁省社区银行发展特点
5.5.4 辽宁省社区银行投资分析
5.5.5 辽宁省社区银行经营分析
5.5.6 辽宁省社区银行投资前景
5.6 黑龙江省社区银行投资机会分析
5.6.1 黑龙江省经济环境分析
（1）黑龙江省地区生产总值情况
（2）黑龙江省居民消费价格情况
（3）黑龙江省固定资产投资情况
（4）黑龙江省社会消费品零售总额情况
5.6.2 黑龙江省政策环境分析
5.6.3 黑龙江省社区银行发展特点
5.6.4 黑龙江省社区银行投资分析
5.6.5 黑龙江省社区银行经营分析
5.6.6 黑龙江省社区银行投资前景
5.7 四川省社区银行投资机会分析
5.7.1 四川省经济环境分析
（1）四川省地区生产总值情况
（2）四川省居民消费价格情况
（3）四川省固定资产投资情况
（4）四川省社会消费品零售总额情况
5.7.2 四川省政策环境分析
5.7.3 四川省社区银行发展特点
5.7.4 四川省社区银行投资分析
5.7.5 四川省社区银行经营分析
5.7.6 四川省社区银行投资前景
5.8 内蒙古社区银行投资机会分析
5.8.1 内蒙古经济环境分析
（1）内蒙古地区生产总值情况
（2）内蒙古居民消费价格情况
（3）内蒙古固定资产投资情况
（4）内蒙古社会消费品零售总额情况
5.8.2 内蒙古政策环境分析
5.8.3 内蒙古社区银行发展特点
5.8.4 内蒙古社区银行投资分析
5.8.5 内蒙古社区银行经营分析
5.8.6 内蒙古社区银行投资前景
5.9 河南省社区银行投资机会分析
5.9.1 河南省经济环境分析
（1）河南省地区生产总值情况
（2）河南省居民消费价格情况
（3）河南省固定资产投资情况
（4）河南省社会消费品零售总额情况
5.9.2 河南省政策环境分析
5.9.3 河南省社区银行发展特点
5.9.4 河南省社区银行投资分析
5.9.5 河南省社区银行经营分析
5.9.6 河南省社区银行投资前景
5.10 安徽省社区银行投资机会分析
5.10.1 安徽省经济环境分析
（1）安徽省地区生产总值情况
（2）安徽省居民消费价格情况
（3）安徽省固定资产投资情况
（4）安徽省社会消费品零售总额情况
5.10.2 安徽省政策环境分析
5.10.3 安徽省社区银行发展特点
5.10.4 安徽省社区银行投资分析
5.10.5 安徽省社区银行经营分析
5.10.6 安徽省社区银行投资前景
5.11 湖北省社区银行投资机会分析
5.11.1 湖北省经济环境分析
（1）湖北省地区生产总值情况
（2）湖北省居民消费价格情况
（3）湖北省固定资产投资情况
（4）湖北省社会消费品零售总额情况
5.11.2 湖北省政策环境分析
5.11.3 湖北省社区银行发展特点
（1）社区参与银行建设和管理
（2）明确目标市场及战略定位
（3）打造“一站式”***平台
5.11.4 湖北省社区银行投资分析
5.11.5 湖北省社区银行经营分析
5.11.6 湖北省社区银行投资前景
5.12 云南省社区银行投资机会分析
5.12.1 云南省经济环境分析
（1）云南省地区生产总值情况
（2）云南省居民消费价格情况
（3）云南省固定资产投资情况
（4）云南省社会消费品零售总额情况
5.12.2 云南省政策环境分析
5.12.3 云南省社区银行发展特点
5.12.4 云南省社区银行投资分析
5.12.5 云南省社区银行经营分析
5.12.6 云南省社区银行投资前景
5.13 江西省社区银行投资机会分析
5.13.1 江西省经济环境分析
（1）江西省地区生产总值情况
（2）江西省居民消费价格情况
（3）江西省固定资产投资情况
（4）江西省社会消费品零售总额情况
5.13.2 江西省政策环境分析
5.13.3 江西省社区银行发展特点
5.13.4 江西省社区银行投资分析
5.13.5 江西省社区银行经营分析
5.13.6 江西省社区银行投资前景

第6章：社区银行***企业投资分析
6.1 民生银行——社区银行投资分析
6.1.1 银行传统网点经营分析
6.1.2 社区银行网点数量分析
6.1.3 社区银行员工数量分析
6.1.4 社区银行发展战略分析
6.1.5 社区网点业务模式分析
6.2 兴业银行——社区银行投资分析
6.2.1 银行传统网点经营分析
6.2.2 社区银行网点数量分析
6.2.3 社区银行员工数量分析
6.2.4 社区银行发展战略分析
6.2.5 社区网点业务模式分析
6.3 光大银行——社区银行投资分析
6.3.1 银行传统网点经营分析
6.3.2 社区银行网点数量分析
6.3.3 社区银行员工数量分析
6.3.4 社区银行发展战略分析
6.3.5 社区网点业务模式分析
6.4 华夏银行——社区银行投资分析
6.4.1 银行传统网点经营分析
6.4.2 社区银行网点数量分析
6.4.3 社区银行员工数量分析
6.4.4 社区银行发展战略分析
6.4.5 社区网点业务模式分析
6.5 平安银行——社区银行投资分析
6.5.1 银行传统网点经营分析
6.5.2 社区银行网点数量分析
6.5.3 社区银行员工数量分析
6.5.4 社区银行发展战略分析
6.5.5 社区网点业务模式分析
6.6 建设银行——社区银行投资分析
6.6.1 银行传统网点经营分析
6.6.2 社区银行发展情况分析
6.6.3 社区网点业务模式分析
6.6.4 社区银行发展战略分析
6.6.5 社区网点业务模式分析
6.7 农业银行——社区银行投资分析
6.7.1 银行传统网点经营分析
6.7.2 社区网点发展情况分析
6.7.3 社区网点业务模式分析
6.7.4 社区银行发展战略分析
6.7.5 社区网点业务模式分析
6.8 浦发银行——社区银行投资分析
6.8.1 银行传统网点经营分析
6.8.2 社区银行网点数量分析
6.8.3 社区网点业务模式分析
6.8.4 社区银行发展战略分析
6.8.5 社区网点业务模式分析
6.9 宁波银行——社区银行投资分析
6.9.1 银行传统网点经营分析
6.9.2 社区银行网点数量分析
6.9.3 社区网点业务模式分析
6.9.4 社区银行发展战略分析
6.9.5 社区网点业务模式分析
6.10 中信银行——社区银行投资分析
6.10.1 银行传统网点经营分析
6.10.2 社区网点业务模式分析
6.10.3 社区银行经营特点分析
6.10.4 社区银行发展战略分析
6.10.5 社区网点业务模式分析

第7章：社区银行发展趋势与投资建议
7.1 社区银行发展趋势分析
7.1.1 社区银行竞争趋势分析
7.1.2 社区银行市场容量预测
7.1.3 社区银行发展前景分析
7.2 社区银行进入与退出分析
7.2.1 社区银行准入路径分析
（1）民营资本组建社区银行
（2）现有小银行机构改造为社区银行
（3）引导非正规金融机构发展为社区银行
7.2.2 社区银行发展模式分析
7.2.3 社区银行退出路径分析
7.2.4 社区银行投资风险分析
（1）政策风险
（2）经营风险
（3）盈利风险
7.3 社区银行投资建议
7.3.1 社区银行选址投资建议
（1）商圈型地段选址
（2）社区型地段选址
7.3.2 社区银行营销策略建议
（1）情感营销策略
（2）快捷服务营销策略
7.3.3 社区银行业务***建议
（1）明确社区银行的市场定位
（2）提高社区银行机构的***水平
（3）完善社区银行***体系
7.3.4 社区银行发展方向建议

图表目录
图表1：***社区银行的特征
图表2：我国社区银行的共同特征
图表3：2017-2022年我国***小微企业***款余额走势（单位：万亿元，%）
图表4：2017-2022年我国***企业***款余额:小微企业***款占比（单位：%）
图表5：银行向中小企业发放***款存在的困难
图表6：2017-2022年我国银行业金融机构境内外本***资产总额及各项***款余额走势（单位：万亿元，%）
图表7：国内银行业竞争现状特点
图表8：金融在支持农业产业化发展中的问题
图表9：社区银行类金融机构在促进农业发展方面的作用
图表10：社区银行的居民基础定位
更多图表见正文……

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报告编号：1665410

请***：010-62665210、010-62664210、400-186-9919（免费）

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数据来源与研究方法：

·对行业内相关的***、厂商、渠道商、业务（销售）人员及客户进行访谈，获取***的一手市场资料；

·博研咨询对此产品长期监测采集的数据资料；

·产品相关的行业协会、等和官方机构的数据与资料；

·行业***息；

·业内企业及上、下游企业的季报、年报和其它***息；

·各类中英文期刊数据库、图书馆、科研院所、***院校的文献资料；

·行业******公开发表的观点；

·对行业的重要数据指标进行连续性对比，反映行业的运行和发展趋势；

·通过***咨询、小组讨论、桌面研究等方法对***数据和观点进行反复论证。

市场需求

行业的市场需求进行分析研究：

1、市场规模：通过对过去连续五年中国市场行业消费规模及同比增速的分析，判断行业的市场潜力与成长性，并对未来五年的消费规模增长趋势做出预测。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（柱状折线图）”。

2、产品结构：从多个角度，行业的产品进行分类，给出不同种类、不同***、不同区域、不同应用领域的产品的消费规模及占比，并深入调研各类细分产品的市场容量、需求特征、主要竞争厂商等，有助于客户在整体上把握行业的产品结构及各类细分产品的市场需求。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（表格、饼状图）”。

3、市场分布：从用户的地域分布和消费能力等因素，来分析行业的市场分布情况，并对消费规模较大的重点区域市场进行深入调研，具体包括该地区的消费规模及占比、需求特征、需求趋势该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表（表格、饼状图）”。

4、用户研究：通过产品的用户群体进行划分，给出不同用户群体产品的消费规模及占比，同时深入调研各类用户群体购买产品的购买力、价格敏感度、品牌偏好、采购渠道、采购频率等，分析各类用户群体产品的****因素以及未满足的需求，并对未来几年各类用户群体产品的消费规模及增长趋势做出预测，从而有助于厂商把握各类用户群体产品的需求现状和需求趋势。该部分内容呈现形式为“文字叙述+数据图表”。

竞争格局

本报告基于波特五力模型，从行业内现有竞争者的竞争能力、潜在竞争者进入能力、替代品的替代能力、供应商的议价能力以及下游用户的议价能力等五个方面来分析行业竞争格局。同时，通过行业现有竞争者的调研，给出行业的企业市场份额指标，以此判断行业市场集中度，同时根据市场份额和市场影响力对主流企业进行竞争群组划分，并分析各竞争群组的特征；此外，通过分析主流企业的战略动向、投资动态和新进入者的投资***、市场进入策略等，来判断行业未来竞争格局的变化趋势。

***企业

对***企业的研究一直是博研咨询研究报告的***和基础，因为***企业相当于行业研究的样本，所以，一定数量***企业的发展动态，很大程度上，反映了一个行业的主流发展趋势。本报告***选取了行业规模较大且***代表性的5-10家***企业进行调查研究，包括每家企业的行业***、组织架构、产品构成及定位、经营状况、营销模式、销售网络、技术优势、发展动向等内容。本报告也可以按照客户要求，调整***企业的选取数量和选取方法。

投资机会

本报告行业投资机会的研究分为一般投资机会研究和特定项目投资机会研究，一般投资机会主要从细分产品、区域市场、产业链等角度进行分析评估，特定项目投资机会主要针行业拟在建并寻求合作的项目进行调研评估。