写计划书的目的是获得资金，而商业计划书本质上是和投资人的一种沟通方式。所以获得资金之前，写计划书之前，对投资人的工作有个充分的了解是非常必要的。如果对投资人（特别是专业投资人）这个人群的职业习惯，行为习惯和知识结构等理解有偏差的话，写出来的计划书，包括后面的路演方式，演讲策略等都会出现重大失误，进而导致获得资金失败。
投资人都是你所在行业的精英（如果他们不熟悉你的行业，往往都不会给你讲的机会，因为投资的规则之一就是不投不熟悉的领域）。大多数投资机构和投资人对项目会有一个标准化的考量，项目要考察哪些参数，每个参数的权重是多少，都有一个比较量化的标准。比如：用户数据，核心专利数量和质量，项目模式的进入壁垒，项目在行业中的地位，竞争对手数量和市场占有情况，团队股权结构是否合理等等，这些参数都是作为考评要素标准化了的。
即使是对创始人的考察，投资人除了听创业者的演讲，感受他们的创业激情外，也会对创业者的从业背景、知识结构、思维能力等作相关考察，得出一个评分。激情型的投资者并不多，凭几页商业计划书和一番热情的演讲就打动投资人，也许在十年前实用，但现在的投资人越来越专业（拿商业计划书骗钱的人太多，让他们的警惕性也提高了），要求越来越高，项目方也需要做更加专业和充分的准备工作。
